英語の説明がよくわからないまま、生命・介護保険、アニュイティーといった年金プランの契約、リビング・トラスト（生前信託）の作成などを行い、後に意に添わない契約内容だと判明するケースがよく見受けられます」と、内容やリスクを完全に理解できないまま契約する危険性を指摘するのは、ファイナンシャル・プランナーの田口トレーシーさん。「誰にでも合う金融商品は存在しません。プロに相談をすることで、家族構成や資産内容、健康状態、将来の希望などに基づき、適切なプラン設計をすることが可能です」
渡米して約30年、会社経営や不動産業の経験もある田口さんは昨年11月、カリフォルニア州からワシントン州（バンクーバー）にビジネスの拠点を移し、現在はカリフォルニア、オレゴン、ワシントン州を中心に顧客を抱える。所属するビスタ・ファイナンシャル・プランニング・グループは、弁護士、会計士などさまざまな専門家で形成されたチームで活動し、資産運用だけでなく、ビジネス・オーナーの税金・訴訟対策から高齢者の年金相談まで、田口さんが窓口となって対応してくれる。いずれにしても日本語で説明を受け、納得して契約できるのがありがたい。さらに、バンクーバーのオフィスでは毎月2回、日本語で無料セミナーを実施。今後は、ポートランド、シアトル近郊、またオンラインでのセミナーも予定しており、学校や会社などでの出張セミナーにも応じている。
体の健康状態を医師が診断するのと同じで、ファイナンシャル・プランも専門の訓練を受けた者でなければ正確な診断ができません。実際にお金が足りなくなったり、配偶者が亡くなったりしてからでは手遅れ。早めに予防することが大事です」と語る田口さんは、いざという時にお金を守れるよう、専門家として日本語でしっかりサポートしてくれる心強い存在。わからないことは何でも聞いてみよう。
■Tracy Taguchi / Vista Financial Planning Group, LLC
9300 NE Oak View Dr., #C, Vancouver, WA 98662
TEL: 1-888-575-0275 TEL: 310-800-6333（直通）
営業時間：9:00 a.m.～6:00 p.m.（土曜は要予約）
休み：日曜 www.tracytaguchi.com
▲クライアントは日本人も多数。「すべての方と永住、帰国にかかわらず、継続してお付き合いを続けさせていただいています」
▲専用のセミナー・ルームを完備
▲ファイナンシャル・プランナーの田口さん。カリフォルニア、オレゴン、ワシントン州の保険・証券免許、カリフォルニア州の不動産ブローカー、オレゴン、ワシントン州の公証人の資格を持つ写真提供／Tracy Taguchi / Vista Financial Planning Group, LLC
＊情報は2010年3月時点のものです